07 / Seguros · Cobranza y movimientos de póliza
CARDIF / Pólizas colectivas
Prototipar una operación compleja de cobranza y pólizas.
Participé en workshops online y en la síntesis y el análisis compartidos. Mi contribución principal fue prototipar la solución operativa para convertir reglas, estados y movimientos en recorridos navegables.
Resultado: Prototipo navegable · sin lanzamiento acreditado
- Rol
- Product Designer · prototipado de la solución
- Participación
- Apoyo a workshops online · síntesis y análisis compartidos
- Alcance
- Seguimiento, movimientos, archivos, reportes y estados
Caso complementario
El reto
El reto: Un proceso con varios participantes
La operación reunía seguimiento, cobranza, devoluciones, rehabilitaciones, descuentos, cancelaciones y reportes. El reto era conectar búsqueda, selección de póliza, archivos, cambios de estatus y confirmaciones sin perder trazabilidad.
Mi contribución
Mi contribución: Prototipar la operación completa
Prototipé la solución a partir del análisis compartido del proceso: navegación, búsqueda, detalle, carga de archivos, actualización de estatus y confirmaciones.
También apoyé los workshops online con la preparación y construcción de materiales, y compartí con una compañera la síntesis y el análisis de la información generada por el equipo. La facilitación estuvo a cargo de otras personas.
Propuesta de valor
Propuesta de valor: Una gestión de pólizas trazable
Hacer trazable la gestión de pólizas conectando consulta, movimientos, archivos y estados en un mismo recorrido operativo.
Decisiones y evidencia
Decisiones y evidencia: Movimientos de póliza en flujos navegables y verificables
El prototipo representa no sólo la pantalla ideal, sino la secuencia operativa y sus estados.
Seguimiento
Consultar el estado de un movimiento sin ejecutar cambios.
Movimiento de póliza
Cobranza, devoluciones, rehabilitaciones, descuentos o cancelaciones.
Archivos
Carga explícita de insumos operativos antes de continuar.
Estatus y confirmación
Cambio de estado con resumen del caso y cierre explícito.
Reportes
Consulta de la operación desde su propia sección.
Pantallas del prototipo original de CARDIF. Se sustituyeron el nombre de usuario y los nombres de socios y productos por datos de muestra. Reportes y confirmaciones se describen en el texto; no se muestran capturas de esas pantallas.
01 · Trazabilidad
Mantener folio, póliza, socio y estado visibles durante el recorrido.
02 · Prevención
Condicionar acciones hasta contar con la información requerida.
03 · Cierre
Confirmaciones y estados finales para reducir ambigüedad operativa.
Impacto y alcance real
Impacto y alcance real: Un prototipo que hizo tangible la operación
Prototipé una solución navegable que articuló seguimiento, movimientos de póliza, cargas de archivos, reportes y cambios de estatus. Convertí el análisis compartido en una base concreta para discutir reglas, dependencias y comportamiento antes del desarrollo.
Aprendizajes
Aprendizajes: Prototipar el sistema, no sólo la pantalla
Prototipar la operación completa hizo visibles dependencias entre consulta, archivos, cambios de estatus y reportes que una pantalla aislada no habría mostrado.
Lo que no puede afirmarsepor falta de medición
Lo que no puede afirmarse: Un prototipo, no una operación medida
- La evidencia disponible no documenta lanzamiento ni resultados de uso.
- No se afirma una mejora medida de la operación.
- Las pantallas muestran datos de ejemplo; se omitieron nombres de usuarios y socios.